【佛山陶瓷网】柳州银行董事长当街被砍 420亿骗贷案背后

    柳州银行董事长当街被砍 420亿骗贷案背后

柳州银行董事长当街被砍420亿骗贷案背后近日，银监会主席郭树清在接受《人民日报》专访时，发出振聋发聩的声音：“有的股东把银行当作提款机，肆意进行不正当关联交易和利益输送。

少数不法分子通过复杂架构，虚假出资，循环注资，违规构建庞大的金融集团，已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍，必须依法予以严肃处理。

在调查这件事的过程中，野马财经遇到的阻力是空前的，部分受访对象提到：“千万不要在文章中提及姓名，我还要在当地讨生活。

年关将近，广西柳州市怡馨苑小区门口，几位大叔拎着30元/斤的狗肉，被拐角的老牌凤姐螺蛳粉吸引，店里正在搞团购5.9元一碗的活动，顾客盈门。

但是，由此牵出建国以来最大的银行骗贷案——420亿元的涉案总金额一度震动了整个金融圈，与之相比，此前同类案件最多不过百亿规模。

而对许多常年依靠10元/碗的螺蛳粉、30元/斤的狗肉讨生活的柳州人来说，更是一个天文数字。

走到距离李耀清家的小区门口45米处，旁边停着的一辆深蓝色雪佛兰轿车悄无声息地打开了门，上面走下一名年轻男子，从腰间猛地拔出一把菜刀就向李耀清的后背砍了下来，毫无防备的李耀清发出啊的一声惨叫，一回头，第二刀从左肩又落了下来，李耀清抬手一挡，对方从右肩又是一刀，鲜血立刻喷溅了出来。

已经走到前面的陈科夫听到叫声，转过头看见了拿着菜刀的凶手，男子迅速逃向马路对面的雪佛兰车，陈科夫立刻去追，跑了几步就听见李耀清在后面喊他，“别追了，快送我去医院”。

陈科夫横抱起倒在地上的李耀清，发现雪白的衬衫已被鲜血染红，后背可以看见骨头，刀口向外裂开，鲜血直冒。

医生把他送进抢救室，将大量纱布塞入长达35公分、深7公分的伤口中，将不断喷涌的血按压住。

当时，李耀清失血3500毫升，收缩压(高压)只有92，濒临死亡。

李耀清后背伤口(来源：澎湃)李耀清后背伤口(来源：澎湃)因为抢救及时，李耀清从鬼门关捡回一条命。

更令人意想不到的是，随着案件的侦破，吴东的大儿子吴洲、三儿子吴浩同样被牵扯到案件中来，最终吴浩和吴世忠被认定为主谋，行凶者则是被雇佣。

dai当地富商的三个儿子，竟不惜动用杀手当街砍人，吴家与李耀清到底有着什么样的深仇大恨？

“不解风情”的新任董事长李耀清是在被砍前7个月，也就是2013年十月被任命为柳州银行董事长的。

上任伊始，当地银行系统人士给他讲了一个段子：广西玉林农信社高层发现有公司造假骗贷数亿元，此后收缩了对该公司的放贷规模。

但令人惊讶的是，很快，该信用社一把手“退居二线”、二把手“调离岗位”。

上图截自搜狐《潜望》报道上图截自搜狐《潜望》报道只是，一直在广西各级人民银行、银监局为官，第一次担任商业银行高管的李耀清并不以为意，更不可能预料到，还差点因此丧命。

上任没几天，李耀清看柳州银行财务报表时就注意到，中美天元公司及其关联企业贷款金额高达84亿元，占到了该行贷款总额170亿元的一半。

这极为正常的风控举措，却让中美天元背后的吴氏家族很不满，因为李耀清的前任刘忠，在位七年从来没有“为难”过吴家。

柳州银行增资扩股会上，时任柳州银行董事长的刘忠结识了在广西颇有威势的“豪门女婿”吴东，经过几次谈判，双方达成了入股协议。

2010年12月，吴东将3.3亿元股权申购款存入柳银，不过广西银监局当时没有批准这次认购。

这笔买卖实在是太划算了，此后，吴东旗下公司通过类似操作，用“空手套白狼”的方式最终控制了柳州银行17%的股份。

2012年3月，吴东公司收到北京中海洋公司一笔10亿元的售油款，又存在了柳州银行，4月份，吴东想把这笔钱转走，而刘忠则表示，如果把这10亿调走，对存款的波动性太大，会影响到银监局对柳州银行考核指标的完成情况，因而刘忠希望能留下这笔存款。

2017年12月20日，柳州市中级人民法院判决书显示，刘忠累计收受吴东等人的贿赂1307万元，并向中美天元及相关公司违法发放贷款68亿元。

上任不久的李耀清，在停止向吴家公司发放新增贷款的同时，还派出内审人员前往辽宁省盘锦市盘山县，核查吴家抵押物“宋家”地块的市场价。

中美天元集团曾计划以每亩38万元的价格从辽宁省盘锦市盘山县政府手中受让3500亩土地，但后来，只批下来1000亩，购买价款仅4.6亿元。

吴家三儿子吴浩先是购买大量的空白土地证、他项权证，然后通过加盖私刻的假章等手段，伪造了60本辽宁盘山县的土地证和土地他项权证。

“利诱”之下，这家公司的评估员，在没有到过盘锦，仅看了几张照片后，将价格评估至320万元/亩。

《商业银行法》规定，单一客户贷款额度不能超过银行净资本的10%，集团客户不能超过15%，即使内部“有人”，这一红线也难以突破。

为此，吴家以每年每人给3000元至10000元的好处费，利用公司职工的身份证成立了22家企业，用以“消化”土地抵押贷款。

当时“宋家”地块上还有一些房屋，房子没拆是不可能有土地证的，其实只要一眼，就能看到真相。

但所谓“做戏做全套”，信贷员总是被吴浩安排司机带去看实际属于华发房地产的储备土地，20多次调查，全部变成了“到此一游”。

此外，吴家还用同一“宋家”地块重复抵押，向北部湾银行、光大银行(4.920,-0.07,-1.40%)、浦发银行(13.480,-0.01,-0.07%)分别贷款8亿元、8亿元、1亿元。

“功夫不负有心人”，通过这一系列的操作，吴家将包括国土局、第三方评估机构、银行，本该相互制约的防火墙全部击穿，最终成功骗取了至少62亿元的贷款。

而“宋家”地块贷出来的巨款，则给吴家的“金融帝国”打下了根基。

利用贷款，吴氏家族以14亿元购买了北部湾银行16%的股份，1亿元买了桂林银行4%的股份，花2亿元成立了5家柳银村镇银行，各占49%股份。

在这一基础上，吴氏家族采用“借款购买银行股份—再用股份抵押贷款—还款—再贷款”的手法，周而复始，确保了一条稳定的资金链。

“敬酒”与“罚酒”新上任的李耀清，面对一张被故意忽视了多年的薄纸，有些“不知好歹”地伸出了自己的手指头。

4月6日，李耀清推开毛家饭店包间门，看到吴东和时任柳州市长肖文荪(2015年11月4日21时47分，肖文荪落入柳江河中溺亡)等主要领导大都在场。

在与三哥吴浩商量后，吴东的四儿子吴世忠将李耀清的工作单位、照片、以及8万元交给了自己的同乡吴世华，让其跟踪李耀清，看是否能拍到受贿、养情妇等证据，没有就“教训”一下他。

吴浩最开始想要教训的对象，是广西北部湾银行行长赵锡军，只不过在得知李耀清派人调查“宋家”地块后，就转而对其下了手。

而据了解案情的一位当地银行高层对野马财经(微信公号：ymcj8686)表示，逃过一劫的除了赵锡军外，还有北部湾银行董事长罗军。

此外，2013年初，吴东的三儿子吴浩得知北部湾银行玉林分行有个人微贷，通过给5000-1万/人好处费，吴浩用50个人的信息，从北部湾银行合计骗贷超7000万。

据柳州市人民检察院的指控，通过伪造财务报表、审计报告、购销合同、完税证明和土地权属证书等方式，2010至2014年，吴家从柳州银行、北部湾银行、光大南宁分行、浦发南宁分行等银行共取得394笔、合计超过420亿元贷款。

且吴家旗下公司，所涉及的多为石油、房地产等暴利行业，多年来攫取的利润，又去向了何方？

经手过吴家窝案的一位法官告诉野马财经(微信公号：ymcj8686)，吴家关联公司超过300家，骗贷过程又长达数年，一家公司超过5笔资金往来的追查就很困难了。

各方提供的资产线索，尤其是房产和土地，大部分是吴家编造的，根本就不存在。

2012年，吴家公司会计朱锦华为该公司虚构了营收10亿元的财务报表，配合宋家地块造假的土地证质押来申请贷款。

贷款批下来后，中海洋随即向柳州银行缴纳30%的保证金，申请银行承兑汇票，并将之交给朱锦华、吴浩等人，然后通过一位名叫“李总”的人，找到下家贴现，获取资金。

这一操作的精妙之处在于，开具汇票所需要的核验企业资质、真实交易背景两个环节，造假相对容易，且一般只需要缴纳30%的保证金，即可开具足额数字。

(如利用30万元保证金申请100万元面额汇票，贴现出来后，以100万元为保证金，再度申请贴现，当然贴现过程会扣除少许手续费。

)我们注意到，2012至2014年，柳州银行给中海洋公司的承兑汇票额度，从9000万元上升至4.1亿元。

纵观整个骗贷环节，采用了伪造土地证、抵押物骗贷，注册空壳公司、编制假账骗贷，以及借用他人信息骗贷等多重手段，且有债务关系的吴家公司没有资产，有资产的公司没有债务。

罪与罚行贿银行高管、买凶当街砍人、骗贷420亿元……随着时间的推移，这起震动全国金融圈的大案正在收尾，然而结果却有些出人意料。

先说刘忠，2017年6月13日庭审中，柳州市人民检察院指控刘忠受贿金额为5327.4339万元(其中4000万元未遂)，而在12月20日的判决书上，最终数字认定为1307.7283万元(其中920.2279万元未遂)。

再加上他向中美天元集团及旗下公司违法放贷68.75亿元，两罪并罚，判处有期徒刑16年。

对于这场有策划、有预谋、性质恶劣的“当街杀人未遂”事件，李耀清的代理律师、北京葆涵律师事务所的候峰提出应以“故意杀人罪”定罪，但法院最终定性为了“故意伤害”。

最终，吴浩、吴世忠、吴世华、吴斌等主犯，被判处三年至五年六个月不等有期徒刑。

“在我们之前，请了4波律师，全都遭到威胁干不下去，最短的来了3天就走了”李耀清的代理律师候峰向野马财经(微信公号：ymcj8686)透露。

而更让李耀清不安的则是，凶手大都是在2014年被抓的，按照刑期，离释放已经不远了。

但是，当野马财经(微信公号：ymcj8686)联系上李耀清，他却不愿出来面对媒体。

他是受害者，可是大家都在劝他，命比什么都重要……至于吴东，银行骗贷案的相关判罚尚未作出。

野马财经(微信公号：ymcj8686)也联系了吴东的代理律师刘海清，他说，案件现在处于司法程序阶段，自己不宜对案情做任何形式的评论。

值得注意的是，吴东在最近一次婚姻之前，还有过2次婚姻，膝下的6个儿子也是和前妻们所生。

90后、李耀清案的主犯之一、吴东的四儿子吴世忠，管自己的亲生母亲叫“阿萍”，管亲生父亲吴东叫“阿叔”……金融体系深化改革的紧迫性复盘这场建国以来最大骗贷案，为何吴家企业能够层层防火墙击穿，最终从银行套取420亿之巨的贷款？

从假证、假章的制作，到第三方评估机构出具的虚假报告，再到周云飞等人员，本该相互制约的各方全部“陷落”。

正如前述广西当地一家银行高层所分析，“吴东的三个儿子坐那几年牢，和从银行骗到的百亿资金相比太划算了，将来归还不了的被当成坏账核销，相当于儿子们坐牢每天给老子赚几百万”。

这应该也是郭树清主席强调“少数不法分子违规构建庞大的金融集团，已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍，必须依法予以严肃处理”的原因之一，也更加凸显他所说的“金融体系深化改革”的必要性和紧迫性。

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